حاسبة العائد على الاستثمار

العائد على الاستثمار (ROI) يقيس كم من المال ربحت (أو خسرت) على استثمار نسبةً للمبلغ المستثمر. يُعبَّر عنه كنسبة مئوية وهو الأكثر استخداماً لمقارنة الاستثمارات.

معادلة ROI البسيط

خذ الربح (أو الخسارة) مقسوماً على الاستثمار الأصلي، معبّراً عنه كنسبة مئوية:

ROI = (القيمة النهائية − الاستثمار المبدئي) ÷ الاستثمار المبدئي × 100

ROI السنوي (CAGR)

ROI البسيط لا يأخذ الزمن بالاعتبار. عائد 50% على سنة أفضل من 50% على 10 سنوات. CAGR (معدل النمو السنوي المركب) هو المعدل الذي، مركباً سنوياً، يأخذك من الاستثمار المبدئي للقيمة النهائية:

CAGR = (النهائي ÷ المبدئي)^(1/سنوات) − 1

مثال محسوب

استثمر 10,000 ريال؛ يصبح الاستثمار 15,000 ريال بعد 5 سنوات.

1. الربح = 15,000 − 10,000 = 5,000 ريال
2. ROI البسيط = 5,000 ÷ 10,000 × 100 = 50%
3. المضاعف = 15,000 ÷ 10,000 = 1.5×
4. CAGR = (1.5)^(1/5) − 1 ≈ 8.45% سنوياً

مقارنة الاستثمارات

• قارن دائماً CAGR (السنوي) بدلاً من ROI البسيط عند اختلاف المدد.
• ROI لا يأخذ المخاطرة بالاعتبار — عائد 30% على أصل مرتفع المخاطر ليس مكافئاً لـ 30% على أصل آمن.
• للحيازات لأجزاء من السنة، CAGR لا يزال ينطبق — استخدم السنة كمدة كسرية.
• ROI سالب يعني خسرت مالاً؛ -100% يعني خسارة كاملة.