5 تقارير يجب أن يراجعها كل صاحب عمل كل شهر

السؤال الذي يجيبه: هل أنا أربح أم أخسر هذا الشهر؟

كيف تقرأها في 5 دقائق: - ابدأ بصافي الربح — إيجابي أم سلبي؟ - قارن إجمالي الإيرادات مع الشهر الماضي ونفس الشهر من السنة الماضية - احسب هامش الربح الإجمالي: هل تحسّن أم تراجع؟ - تفقّد بند المصاريف التشغيلية: هل هناك مصروف ارتفع بشكل غير عادي؟

العلامات الخطرة: - الإيرادات ترتفع لكن صافي الربح ينخفض = مشكلة في المصاريف - صافي الربح موجب لكن النقد ينخفض = مشكلة في التحصيل

السؤال الذي يجيبه: هل لدي نقد كافٍ لتشغيل الشركة الشهر القادم؟

كثير من الشركات المربحة تنهار بسبب أزمة نقدية — لا بسبب خسارة.

ما الذي تبحث عنه في تقرير التدفق النقدي؟ - النقد المتاح في البنك الآن - المدفوعات الكبيرة القادمة: إيجار ورواتب وأقساط - المبالغ المتوقع تحصيلها من العملاء - الفجوة = ما قد تحتاجه تمويلاً قصير الأجل

قاعدة الأمان: احتفظ دائماً بنقد يكفي شهرين من المصاريف الثابتة.

السؤال الذي يجيبه: من يدين لي بالمال ومنذ متى؟

هذا التقرير يحدّد من يستنزف سيولتك.

كيف تقرأه: - كم إجمالي الذمم المدينة الآن؟ - ما نسبة الديون المتأخرة أكثر من 60 يوماً؟ - من هم أكبر 5 مدينين؟ - هل أحد منهم تجاوز حده الائتماني؟

إجراء شهري مهم: تواصل مع كل عميل متأخر أكثر من 30 يوماً — ليس بالإيميل فقط بل بالهاتف. التواصل الشخصي يُسرّع التحصيل بشكل ملحوظ.

السؤال الذي يجيبه: هل مخزوني يعمل لصالحي أم ضدي؟

ما الذي تبحث عنه شهرياً: - إجمالي قيمة المخزون — هل ارتفعت أم انخفضت مقارنة الشهر الماضي؟ - المنتجات التي لم تتحرك منذ أكثر من 45 يوماً - المنتجات التي وصلت للحد الأدنى وتحتاج طلباً - نسبة المخزون التالف والمرتجع للشهر

قرار شهري: بناءً على التقرير قرّر: ما المنتجات التي تطلبها أكثر؟ وما المنتجات التي تضعها في تخفيضات لتصريفها؟

السؤال الذي يجيبه: هل فريق المبيعات يتحرك في الاتجاه الصحيح؟

ما الذي يحتويه: - إجمالي المبيعات مقابل الهدف الشهري - أداء كل بائع أو مندوب مقابل هدفه - أكثر المنتجات مبيعاً وأكثرها ربحاً - عدد العملاء الجدد مقابل العائدين - متوسط قيمة الصفقة — هل ترتفع أم تنخفض؟

قرار شهري: من يستحق المكافأة؟ ومن يحتاج تدريباً إضافياً؟ وهل الهدف الشهري واقعي أم يحتاج مراجعة؟